一、保險(xiǎn)行業(yè)銷售流程概覽
1. 應(yīng)聘者需準(zhǔn)備個(gè)人簡歷、求職申請(qǐng)表、身份證、畢業(yè)證（有學(xué)位證更佳）、離職證明、戶口本、銀行卡等必要材料。
2. 由于國內(nèi)保險(xiǎn)公司主要采取個(gè)人壽險(xiǎn)銷售模式，因此需要大量外勤銷售人員。保險(xiǎn)公司對(duì)應(yīng)聘者的條件要求因公司而異，但總體上會(huì)比內(nèi)勤人員入職條件寬松。一般要求高中以上文化程度，年齡適宜，無語言障礙，本地人或者人脈資源廣者優(yōu)先。
3. 應(yīng)聘者首先需通過求職登記和初步審核，參加創(chuàng)業(yè)說明會(huì)，了解保險(xiǎn)行業(yè)及工作內(nèi)容。通過了解后，決定是否愿意并適合從事此工作。
4. 隨后，參加公司新人班，并繳納公司培訓(xùn)費(fèi)（因公司而異）。新人班主要介紹公司、行業(yè)，并進(jìn)行代理人考試輔導(dǎo)。完成代理人考試后，才能獲得入職資格，并簽訂代理合同、參加崗前訓(xùn)練班。簽訂合同時(shí)需繳納風(fēng)險(xiǎn)保證金，若無不良行為，解除合同時(shí)可退還。
5. 最后一步是崗前訓(xùn)練班，主要講解公司主打產(chǎn)品及銷售技巧。
6. 完成以上所有流程，才算正式加盟保險(xiǎn)公司，成為一名銷售外勤人員。
二、保險(xiǎn)公司銷售人員的崗前培訓(xùn)內(nèi)容及其過程
1. 介紹平安保險(xiǎn)公司內(nèi)勤講師的工作內(nèi)容和職責(zé)。
2. 平安公司的內(nèi)勤講師分為多個(gè)科室，如新人訓(xùn)練室、主管訓(xùn)練室等。新人一般會(huì)進(jìn)入新人訓(xùn)練室，接受關(guān)于公司和行業(yè)的了解、代理人課程的培訓(xùn)和崗前產(chǎn)品基本法的介紹。
3. 培訓(xùn)內(nèi)容分為職前、代理人、崗前三大塊。職前培訓(xùn)主要是鼓勵(lì)大家了解公司和行業(yè)；代理人培訓(xùn)則是為了讓新人參加代理人考試取得從業(yè)資格證；崗前培訓(xùn)則是介紹公司產(chǎn)品和基本法。
4. 培訓(xùn)過程中，剛開始主要是負(fù)責(zé)班務(wù)工作，后期可能涉及講課。講師工作需要耐心、細(xì)致，但也很鍛煉人。平安公司的講師培訓(xùn)是很到位的，會(huì)有系統(tǒng)的培訓(xùn)。
5. 平安新人入司后，前半年工資一般無區(qū)別，轉(zhuǎn)正后待遇較好。平安的內(nèi)勤是不能賣保險(xiǎn)的，所以沒有業(yè)務(wù)要求。
6. 行業(yè)中存在一些外勤人員假借招聘講師之名騙人做外勤的情況，因此需要注意招聘渠道的真實(shí)性。面試時(shí)要主動(dòng)自信，穿著要職業(yè)。
7. 如果是視頻面試，一般是分公司的人事部或培訓(xùn)部領(lǐng)導(dǎo)面試。準(zhǔn)時(shí)參加很重要，因?yàn)槠桨驳囊曨l系統(tǒng)很繁忙。
三、保險(xiǎn)行業(yè)銷售人員的培訓(xùn)體系與完善
保險(xiǎn)行業(yè)員工培訓(xùn)體系是幫助企業(yè)培養(yǎng)適合發(fā)展的人才、支撐企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的重要環(huán)節(jié)。例如M人壽保險(xiǎn)公司，其針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)人力資源管理的問題，建立了包括新人培訓(xùn)、晉升培訓(xùn)和專業(yè)投資理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)在內(nèi)的培訓(xùn)體系。然而在實(shí)際操作過程中，其培訓(xùn)體系并未達(dá)到預(yù)期效果，公司業(yè)績不升反降，也有不少代理人跳槽。
分析其原因，主要是M公司在制定培訓(xùn)計(jì)劃時(shí)未進(jìn)行深入的培訓(xùn)需求調(diào)研和分析，導(dǎo)致培訓(xùn)內(nèi)容設(shè)置不合理，缺乏針對(duì)性的培訓(xùn)內(nèi)容和法律、道德準(zhǔn)則相符的培訓(xùn)內(nèi)容。保險(xiǎn)公司在構(gòu)建培訓(xùn)體系時(shí)，應(yīng)結(jié)合我國國情和公司實(shí)際情況，深入基層進(jìn)行調(diào)研和分析，制定科學(xué)合理的培訓(xùn)計(jì)劃。針對(duì)M人壽保險(xiǎn)公司培訓(xùn)內(nèi)容中存在的問題，我們發(fā)現(xiàn)其中涉及到法律、道德層面的內(nèi)容、代理人工作的機(jī)械性、急功近利的培訓(xùn)方式等方面存在不足。為了解決這些問題，我們可以從以下幾個(gè)方面進(jìn)行改善。
關(guān)于法律與道德層面的內(nèi)容，M人壽保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)內(nèi)容中部分內(nèi)容與我國法律、道德準(zhǔn)則存在沖突。如除外責(zé)任中關(guān)于非法駕駛等行為的處理，公司應(yīng)嚴(yán)格遵守保險(xiǎn)法規(guī)定，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)代理人法律意識(shí)和職業(yè)道德的培訓(xùn)，確保代理人在宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)準(zhǔn)確無誤，不誤導(dǎo)投保人。
關(guān)于代理人工作的機(jī)械性問題，保險(xiǎn)商品的無形性、非渴求性和復(fù)雜性要求代理人具備創(chuàng)造性?，F(xiàn)有的培訓(xùn)內(nèi)容過于機(jī)械，缺乏針對(duì)性，與國情不符。公司應(yīng)改進(jìn)培訓(xùn)體系，結(jié)合實(shí)際案例和情境進(jìn)行模擬培訓(xùn)，激發(fā)代理人的創(chuàng)造力，使其能夠根據(jù)不同客戶及其需求進(jìn)行靈活應(yīng)對(duì)。
公司在培訓(xùn)過程中存在急功近利的現(xiàn)象。在新人培訓(xùn)階段，公司應(yīng)采取更為合理的方法，減輕代理人的壓力，避免造成不滿情緒。培訓(xùn)應(yīng)著眼于長期人才戰(zhàn)略，而不是單純追求短期利益*化。
針對(duì)以上問題，可以從以下幾個(gè)方面進(jìn)行改善：
一、加強(qiáng)對(duì)代理人培訓(xùn)需求的調(diào)研及分析工作。了解員工在工作中的短板以及對(duì)培訓(xùn)的期望，結(jié)合公司的戰(zhàn)略目標(biāo)、企業(yè)文化進(jìn)行培訓(xùn)需求的深入分析，確保培訓(xùn)內(nèi)容與員工和企業(yè)需求緊密結(jié)合。
二、加強(qiáng)代理人的職業(yè)道德教育與法律法規(guī)教育培訓(xùn)。保險(xiǎn)代理人需要承擔(dān)信托責(zé)任，必須展現(xiàn)專業(yè)素質(zhì)和服務(wù)能力以贏得客戶信任。公司應(yīng)重視代理人的法律和誠信意識(shí)教育，提高職業(yè)道德水準(zhǔn)和專業(yè)技能。
三、優(yōu)化現(xiàn)有的培訓(xùn)體系。M公司需要適應(yīng)中國國情，結(jié)合公司特點(diǎn)、人員特點(diǎn)等設(shè)置有針對(duì)性的培訓(xùn)內(nèi)容和方式。培訓(xùn)應(yīng)基于“顧客需求導(dǎo)向”的核心理念，采用參與式教學(xué)，注重實(shí)踐和應(yīng)用，提高培訓(xùn)效果。
四、加大員工自我管理技能的培訓(xùn)。包括工作習(xí)慣的養(yǎng)成和時(shí)間管理等方面。公司應(yīng)幫助代理人養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，合理利用時(shí)間，通過示范、指導(dǎo)、督促和溝通等方式，循序漸進(jìn)地培養(yǎng)代理人的自我管理技能。
針對(duì)該保險(xiǎn)行業(yè)員工培訓(xùn)體系存在的問題，華恒智信顧問團(tuán)隊(duì)提出了有針對(duì)性的解決方案，并為客戶搭建了科學(xué)有效的員工培訓(xùn)體系。該體系切實(shí)解決了企業(yè)在員工培訓(xùn)方面遇到的問題，得到了客戶的高度認(rèn)可。有針對(duì)性的搭建員工培訓(xùn)體系對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)實(shí)現(xiàn)長遠(yuǎn)發(fā)展至關(guān)重要。只有建立起科學(xué)有效的培訓(xùn)體系，才能不斷激發(fā)員工潛能，為企業(yè)培養(yǎng)適合發(fā)展的人才，有效支撐企業(yè)的戰(zhàn)略發(fā)展。
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