保險(xiǎn)行業(yè)歷來重視員工培訓(xùn)體系的構(gòu)建與執(zhí)行，這關(guān)乎企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。本文將圍繞保險(xiǎn)行業(yè)的員工培訓(xùn)體系進(jìn)行深入探討，并以M人壽保險(xiǎn)公司為例，分析其面臨的挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。
一、保險(xiǎn)行業(yè)員工培訓(xùn)體系概述
保險(xiǎn)行業(yè)員工培訓(xùn)體系是為了有效發(fā)揮員工潛能、培養(yǎng)適合企業(yè)發(fā)展需要的人才而設(shè)計(jì)的。M人壽保險(xiǎn)作為業(yè)內(nèi)典范，其培訓(xùn)體系包括新人培訓(xùn)、晉升培訓(xùn)和專業(yè)投資理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)等多個(gè)階段，針對(duì)員工的不同需求進(jìn)行知識(shí)結(jié)構(gòu)與業(yè)務(wù)素質(zhì)的全方位培訓(xùn)。在實(shí)際操作過程中，其培訓(xùn)體系存在一些問題。
二、M人壽保險(xiǎn)公司培訓(xùn)體系的問題分析
1. 培訓(xùn)需求調(diào)研不足：M公司在制定培訓(xùn)計(jì)劃時(shí)未能充分進(jìn)行基層培訓(xùn)需求調(diào)研，導(dǎo)致培訓(xùn)內(nèi)容缺乏針對(duì)性，無法滿足員工實(shí)際需求。
2. 培訓(xùn)內(nèi)容與法規(guī)沖突：某些培訓(xùn)內(nèi)容與我國(guó)法律、道德準(zhǔn)則相違背，這不僅影響公司形象，還可能引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)。
3. 培訓(xùn)機(jī)械性與工作創(chuàng)造性的矛盾：保險(xiǎn)工作的復(fù)雜性要求代理人具備創(chuàng)造性，但現(xiàn)有培訓(xùn)體系的僵化內(nèi)容限制了員工的創(chuàng)造性思維。
4. 急功近利的培訓(xùn)策略：新人培訓(xùn)階段的偏激方法給員工造成壓力，追求短期利益*化的培訓(xùn)策略不利于公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。
三、改善建議
1. 深化培訓(xùn)需求調(diào)研及分析：充分了解員工短板及培訓(xùn)期望，確保培訓(xùn)內(nèi)容與企業(yè)和員工需求緊密結(jié)合。
2. 加強(qiáng)職業(yè)道德與法規(guī)教育：提高代理人的法律和誠(chéng)信意識(shí)，確保服務(wù)水準(zhǔn)與道德標(biāo)準(zhǔn)相符。
3. 優(yōu)化現(xiàn)有培訓(xùn)體系：摒棄一味套用國(guó)外模式的做法，基于中國(guó)國(guó)情進(jìn)行培訓(xùn)體系創(chuàng)新，注重參與式教學(xué)，提升培訓(xùn)效果。
4. 加大自我管理技能培訓(xùn)：幫助代理人養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，通過示范、指導(dǎo)及督促，實(shí)現(xiàn)員工自我管理能力的提升。
四、人保財(cái)險(xiǎn)教育培訓(xùn)系統(tǒng)的發(fā)展與挑戰(zhàn)
以某保險(xiǎn)公司在省市公司的領(lǐng)導(dǎo)下取得的突破性進(jìn)展為例，其教育培訓(xùn)系統(tǒng)的成功經(jīng)驗(yàn)和面臨的挑戰(zhàn)同樣具有借鑒意義。該公司通過貫徹重要指示、開展多元化經(jīng)營(yíng)等方式，在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，保持較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)。但如何進(jìn)一步優(yōu)化培訓(xùn)體系、提高培訓(xùn)效果，仍是該公司面臨的重要課題。
全面提升個(gè)人職業(yè)素質(zhì)，不斷強(qiáng)化學(xué)習(xí)，努力增強(qiáng)自身業(yè)務(wù)能力和管理水平。身為領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工的重要職責(zé)與使命，必須貫徹實(shí)施公司的經(jīng)營(yíng)方針政策。我注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)，運(yùn)用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范言行，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理水平。
一年來，我一直把培養(yǎng)業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的重要任務(wù)，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。我深知“沒有規(guī)矩不成方圓”，為了公司的穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范并加強(qiáng)管理。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能取得成績(jī)、產(chǎn)生效益。
我根據(jù)市公司下達(dá)的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。在制定計(jì)劃時(shí)，我根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)以及部室情況，確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定后，我通過加強(qiáng)過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。
作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理，我注重部室團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高員工的全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
我還推進(jìn)了薪酬制度的改革和創(chuàng)新，建立了與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下、能進(jìn)能出的用人機(jī)制，能夠充分激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)造性。
除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任營(yíng)銷一部的經(jīng)理。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是面向生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，我在全市首先開辦了針對(duì)營(yíng)業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入xxxx元，其中車險(xiǎn)保費(fèi)xxxx元，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)xxxx元。
由于工作繁瑣且分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免會(huì)出現(xiàn)一些差錯(cuò)。比如服務(wù)不及時(shí)、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作急躁情緒化，過于追求進(jìn)度和成績(jī)而忽略了工作的質(zhì)量和細(xì)節(jié)處理。在處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。但我始終嚴(yán)格要求自己克己奉公不斷提高自身素質(zhì)和工作能力為公司的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。新的一年即將到來保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈我們必須進(jìn)一步解放思想更新觀念突破自我逐漸加大市場(chǎng)營(yíng)銷力度創(chuàng)造更加輝煌的業(yè)績(jī)！在新的一年里我將以飽滿的激情和百倍的信心迎接未來的挑戰(zhàn)使本職工作再上新臺(tái)階為公司的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。在今后的工作中我將繼續(xù)努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和管理能力為公司的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)！同時(shí)我也將一如既往地為公司的發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策為公司創(chuàng)造更多的價(jià)值和社會(huì)效益而努力拼搏！在未來的日子里我將以更加堅(jiān)定的信念更加飽滿的熱情更加扎實(shí)的工作作風(fēng)為公司的發(fā)展再創(chuàng)佳績(jī)！總之過去的一年里我在工作中取得了一定的成績(jī)但也存在一些不足之處在今后的工作中我將繼續(xù)努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和管理能力為公司的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量！同時(shí)我也衷心祝愿公司的明天更加美好、更加輝煌！希望我們能夠攜手共創(chuàng)輝煌未來為公司的發(fā)展再創(chuàng)新的輝煌！根據(jù)當(dāng)前保險(xiǎn)市場(chǎng)的資源狀況及競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)，年初，我司經(jīng)理室經(jīng)過深思熟慮，確定了今年的核心險(xiǎn)種策略，以摩托車保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、學(xué)生及人身意外險(xiǎn)作為今年零散性險(xiǎn)種的主攻方向。我們主動(dòng)與、城市執(zhí)法等部門聯(lián)系，委托他們代理摩托車保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并積極與縣教委溝通，經(jīng)過多次協(xié)調(diào)，最終贏得了學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)的突破。
今年，我司積極響應(yīng)上級(jí)公司的競(jìng)賽要求，開展了多個(gè)勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)，如“歲歲如意”賀歲保險(xiǎn)、“幸福家庭”、“合家歡樂”等，同時(shí)自行組織了針對(duì)摩托車、責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等的突擊活動(dòng)。這些活動(dòng)營(yíng)造了一種積極向上、你追我趕的業(yè)務(wù)氛圍。特別是在“幸福家庭”突擊中，我司面對(duì)家財(cái)險(xiǎn)滑坡和年末保源少的挑戰(zhàn)，合理分解目標(biāo)，層層落實(shí)，最終以優(yōu)秀的成績(jī)完成了市公司下達(dá)的任務(wù)。
在理賠和防災(zāi)防損方面，我司堅(jiān)持實(shí)事求是、迅速、及時(shí)、準(zhǔn)確、合理的原則。無論是接到事故大小報(bào)案，還是白天黑夜，都堅(jiān)持趕到第一現(xiàn)場(chǎng)，掌握第一手資料。我們堅(jiān)持雙人查勘、雙人定損、交叉做案、限時(shí)賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。我們積極做好防災(zāi)防損工作，主動(dòng)與各業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，及時(shí)擬訂重大客戶防災(zāi)防損工作預(yù)案，積極檢查落實(shí)預(yù)案執(zhí)行情況，及時(shí)采取措施減少損失。
在經(jīng)營(yíng)思路上，我司認(rèn)真梳理業(yè)務(wù)，對(duì)賠付率高于100%的劣勢(shì)險(xiǎn)種堅(jiān)決放棄，對(duì)賠付率較高但仍有利潤(rùn)空間的險(xiǎn)種選擇性承保。我司從大局出發(fā)，堅(jiān)決暫停某些高賠付率險(xiǎn)種的發(fā)展，并對(duì)承保范圍和條件進(jìn)行嚴(yán)格限制。在注重各險(xiǎn)種效益發(fā)展的我們改變以往的經(jīng)營(yíng)策略，提前續(xù)保了部分重要客戶和業(yè)務(wù)，以穩(wěn)固業(yè)務(wù)發(fā)展。
在新的考核辦法指導(dǎo)下，我們規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為，提升了管理水平。在日常管理中，我們嚴(yán)格按照上級(jí)公司的規(guī)定進(jìn)行管理，積極有效地開展工作。在任務(wù)計(jì)劃下達(dá)時(shí)，我司遵循突出效益第一、長(zhǎng)期盈利能力評(píng)價(jià)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核原則，加大了對(duì)賠付率和費(fèi)用指標(biāo)的考核力度。
在創(chuàng)建活動(dòng)方面，我司一直注重思想政治教育和黨風(fēng)廉政建設(shè)。我們定期召開民主生活會(huì)，倡導(dǎo)建立團(tuán)結(jié)、積極、向上的領(lǐng)導(dǎo)班子隊(duì)伍。同時(shí)積極開展文明單位創(chuàng)建活動(dòng)，爭(zhēng)取并保持了多種榮譽(yù)稱號(hào)。
展望未來，市場(chǎng)變化和競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈。我們將繼續(xù)加強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的應(yīng)對(duì)能力，轉(zhuǎn)變思想觀念，適應(yīng)新的管理模式和展業(yè)模式。我們將加強(qiáng)整體公關(guān)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快的速度和最優(yōu)的質(zhì)量占領(lǐng)市場(chǎng)。我們將繼續(xù)與相關(guān)部門保持密切聯(lián)系，爭(zhēng)取他們的協(xié)助，努力提高各類險(xiǎn)種的承保率。在理賠服務(wù)方面，我們將努力提高現(xiàn)場(chǎng)查勘率和服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
三、平安保險(xiǎn)的培訓(xùn)體系及其作用
對(duì)于平安保險(xiǎn)，大眾普遍有一種嚴(yán)謹(jǐn)?shù)挠∠?，這種印象在對(duì)其銷售員的培訓(xùn)中體現(xiàn)得尤為明顯。從員工剛剛加入平安保險(xiǎn)的那一刻起，他們就需要接受一系列嚴(yán)格的篩選和培訓(xùn)。
新加入的保險(xiǎn)銷售員在正式開展業(yè)務(wù)之前，首先要經(jīng)過平安從美國(guó)引進(jìn)的一套系統(tǒng)的測(cè)試，旨在評(píng)估員工是否適合從事保險(xiǎn)行業(yè)。平安堅(jiān)信，每個(gè)人都有適合自己的領(lǐng)域，如果能在自己擅長(zhǎng)的領(lǐng)域工作，那么進(jìn)步也將是最快的。平安從一開始就努力尋找最適合做保險(xiǎn)的候選人。
通過初步測(cè)試后，新員工將開始為期7天的密集培訓(xùn)。這個(gè)培訓(xùn)主要分為三個(gè)部分：“溝通、說明、促成”。其中，“溝通”主要指的是人際交往技能，“說明”則是指對(duì)平安各種險(xiǎn)種的熟悉程度，“促成”則涉及到與客戶的簽單注意事項(xiàng)。
完成培訓(xùn)后，員工還需要參加平安公司內(nèi)部制定的“26條從業(yè)手則”以及國(guó)家保監(jiān)委的“保監(jiān)委代理從業(yè)人員展業(yè)證書”考試。而且，還有一個(gè)模擬客戶互動(dòng)的通關(guān)會(huì)，只有通過這些考核，新人才能正式開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
誠(chéng)信是保險(xiǎn)公司生存的根本，平安保險(xiǎn)在培訓(xùn)中尤其注重品質(zhì)管理。盡管平安保險(xiǎn)的考核指標(biāo)非常嚴(yán)格，但公司*不容忍員工為了達(dá)成業(yè)務(wù)而采取不正當(dāng)手段。一旦發(fā)生這樣的事情，平安將堅(jiān)決予以處理。
在平安保險(xiǎn)，有一個(gè)真實(shí)的故事被一位姓陳的培訓(xùn)講師講述給記者。有一個(gè)表現(xiàn)優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員為了滿足女友的虛榮心，私自挪用了客戶的保費(fèi)，最終導(dǎo)致客戶出事故時(shí)無法理賠，引發(fā)了客戶的憤怒并導(dǎo)致業(yè)務(wù)員被公司清除并上報(bào)保監(jiān)委的“黑名單”。
這個(gè)事件強(qiáng)調(diào)了品質(zhì)教育的重要性，這是平安所有學(xué)習(xí)中最重要的一課。為了培養(yǎng)從業(yè)者的責(zé)任感，公司采取了多種措施，包括嚴(yán)格的品質(zhì)培訓(xùn)和擁有高素質(zhì)的培訓(xùn)隊(duì)伍。平安的培訓(xùn)講師主要分為三類，包括從優(yōu)秀業(yè)務(wù)員中成長(zhǎng)起來、擁有強(qiáng)大溝通和培訓(xùn)能力的人，學(xué)習(xí)保險(xiǎn)專業(yè)的大學(xué)生以及從世界各地聘請(qǐng)的職業(yè)講師。
徐女士是平安公司一名從業(yè)務(wù)員成長(zhǎng)起來的兼職講師，她分享了她的經(jīng)歷和思考。成為兼職講師需要經(jīng)歷嚴(yán)格的考核制度，擁有從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)一年以上的經(jīng)歷和至少大專學(xué)歷。徐女士通過自己的努力，層層晉升，最終成為一名講師。她分享自己的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)并不是為了講課費(fèi)，而是希望能幫助更多的同行提高業(yè)績(jī)。
在平安內(nèi)部，大多數(shù)兼職講師并不是為了錢來獲取資格，他們希望通過自己的傳播幫助更多的同事提高業(yè)績(jī)。這種“一個(gè)人好不算好，大家好才算好”的思想在平安內(nèi)部隨處可見，體現(xiàn)了平安對(duì)中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的貢獻(xiàn)和影響。這些講師自愿努力，為了做好一個(gè)事業(yè)而付出努力，這也解釋了為什么平安在中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)界享有如此高的聲望。
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