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資產(chǎn)保全培訓(xùn)

課程背景：
從“2017中國私人財富報告”中我們得知，高凈值客戶愈發(fā)認(rèn)識到資產(chǎn)保全和傳承比財富增值更為迫切。如何培養(yǎng)理財經(jīng)理，使其掌握財富保全與傳承的專業(yè)知識，具備為高凈值客戶提供高品質(zhì)理財服務(wù)的能力，增加相關(guān)金融產(chǎn)品的銷售能力，將成為左右金融機(jī)構(gòu)未來成敗的重要問題。
授課時長：1天；
課程講授70%，案例分析及小組研討20%，演練10%

課程目標(biāo)：
1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知財富傳承
2、知識強(qiáng)化：針對性進(jìn)行知識講授和提煉
3、技能夯實(shí)：強(qiáng)化并夯實(shí)財富管理的方法
4、發(fā)掘規(guī)律：掌握有效運(yùn)用保全傳承技能
5、持續(xù)服務(wù)：利用知識回饋客戶增加業(yè)績

授課對象:
1.金融行業(yè)的零售金融的負(fù)責(zé)人，理財經(jīng)理，客戶經(jīng)理；
2.保險公司、代理公司的銷售人員。

課程特色：
學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計劃
注重實(shí)踐：剖析實(shí)戰(zhàn)案例，全心投入學(xué)技能
強(qiáng)化實(shí)操：回歸落地方案，知識燃燒重運(yùn)用

課程大綱：
第一講  財富管理的迫切訴求：財富保全
一、財富從來都不是完全屬于我們
案例分析：胡雪巖、無錫富二代施某敗家15億
二、債務(wù)風(fēng)險
案例：本人表哥
三、疾病與意外風(fēng)險
案例：地產(chǎn)中介老板患癌眾籌
四、婚姻與傳承風(fēng)險
案例：多位富人婚變破財、霍英東后人爭家產(chǎn)反目

第二講：債務(wù)隔離籌劃
一、債務(wù)的風(fēng)險來自于“無限連帶責(zé)任”
二、債務(wù)隔離的法律依據(jù)
三、保險+遺囑——不把債務(wù)帶到家里來
1.保單投保人設(shè)計案例
2.保單受益人設(shè)計案例
3.低現(xiàn)金價值產(chǎn)品設(shè)計案例
4.保單貸款設(shè)計案例

第三講：婚姻財富保全籌劃
1.離婚對財富的影響不僅僅是分錢
2.財產(chǎn)混同是麻煩的根源
案例分析:大家來設(shè)計，幫馬總保住女兒的財富；
阿華再婚財富保全設(shè)計

第四講：資產(chǎn)傳承籌劃
1.“富不過三代”的魔咒
2.關(guān)于遺產(chǎn)稅
3.私人銀行與家族辦公室
4.保險+信托的運(yùn)用
案例分析：王安電腦的失敗傳承、馬云的家族信托

第五講：稅務(wù)籌劃
一、少交稅是中國富人的普遍心理
案例：娛樂圈偷稅風(fēng)暴
二、關(guān)于房產(chǎn)稅
三、關(guān)于全球征稅
四、保險能起到的作用
課堂演練：
1.幫何總做家族財富規(guī)劃
2.幫劉太太做婚姻財富保全規(guī)劃

資產(chǎn)保全培訓(xùn)