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商業(yè)銀行合規(guī)課程

課程大綱
課前討論：某信用聯(lián)社內外勾結“以貸收貸”現(xiàn)象會有什么后果？
第一單元：銀行常見的金融風險
1. 信用風險含義和種類——資本充足率達標了嗎？
2. 市場風險含義和種類——討論：利率放開后如何應對競爭
3. 操作風險含義和種類及國內銀行操作風險統(tǒng)計
4. 流動性風險含義、種類及案例
5. 國家風險含義、種類及案例
6. 法律風險含義、種類及案例
7. 聲譽風險含義、種類及案例
8. 戰(zhàn)略風險含義和表現(xiàn)形式及案例

第二單元：金融風險內在生成機理分析
1、金融機構的內在脆弱性理論分析
信息不對稱性導致逆向選擇和道德風險,決定了金融機構的性質和脆弱性
金融機構優(yōu)勢發(fā)揮的兩個前提:
儲蓄者對金融機構的信心
金融機構對借款者的篩選和監(jiān)督是高效率的
“囚徒困境”使擠兌具有爆發(fā)性發(fā)生的可能.
2、金融機構的內在波動性理論
3、金融風險的演變
金融危機與金融風險的演變
金融自由化與金融風險的演變
利率自由化與金融風險的演變
金融機構業(yè)務經營自由化與金融風險的演變
金融機構準入自由與金融風險的演變

第三單元：商業(yè)銀行合規(guī)經營
1. 合規(guī)管理產生的背景
2. 合規(guī)與合規(guī)管理的相關概念
3. 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會出臺有關銀行合規(guī)的指導原則
4. 合規(guī)法律、規(guī)則和準則通常涉及內容
5. 《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》高級文件中的十大原則
6. 銀行業(yè)務風險矩陣
7. 合規(guī)風險在銀行風險防范中的地位分析
討論：合規(guī)風險管理該有誰負責？如何負責？

第四單元：銀行內部合規(guī)部門的設立與合規(guī)的公司治理
1、合規(guī)部門的定位
合規(guī)部門的9大職責
合規(guī)部門的8大職責特性
2、合規(guī)部門與其他部門的聯(lián)系
“三道防線、四道門檻”
與業(yè)務部門的關系
與審計部門的關系
3、合規(guī)組織架構
現(xiàn)代商業(yè)銀行的兩種模式
合規(guī)組織架構的三種模式
內控模式
委員會模式
法務部模式
各種模式的優(yōu)缺點
現(xiàn)場思考：本行合規(guī)經營管理采用何種方式？有哪些權利和義務！

第五單元：合規(guī)經營管理與風險管控舉措
1. 加強合規(guī)制度建設
2. 積極開展合規(guī)理念及合規(guī)工作各項辦法的宣傳培訓
3. 有效開展合規(guī)檢查和督查工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)風險報告制度
4. 積極做好反洗錢工作。
5. 全面開展信貸經營和審批責任認定工作
6. 《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》解讀
建設強有力的合規(guī)文化
建立有效的合規(guī)風險管理體系
建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度
合規(guī)績效考核制度
合規(guī)問責制度
誠信舉報制度
7. 分享：黃岡市某村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)經營的體會
8. 討論： 結合本行歷年發(fā)生的違規(guī)違紀案件，談談對銀行合規(guī)管理必要性的認識。
結束部分：課程回顧、收獲分享、合影留念

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