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構建數(shù)字化模型

課程背景：
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型是近年來興起的熱門概念，但其實建設銀行已經(jīng)在2010年就悄悄地開始了。至今，建設銀行已經(jīng)成為數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面做得很好的銀行之一，各類數(shù)字化模型已經(jīng)嵌入建行的各項業(yè)務之中。
本次課程將講解銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展歷程及國內(nèi)各個銀行在數(shù)字化技術應用的表現(xiàn)，著重介紹建行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的理念、工作重點、取得成就及經(jīng)驗，展望未來銀行的發(fā)展方向，對區(qū)域性銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提出自己的看法。
本課程主講的陳開宇老師在建行廣東省分行有21年的工作經(jīng)歷。并先后任職于省分行審批部、風險管理部總經(jīng)理、自貿(mào)區(qū)分行行長、產(chǎn)品創(chuàng)新部總經(jīng)理等。他任風險部總經(jīng)理期間積極參與了多項信息化重點工程，包括內(nèi)部評級系統(tǒng)、風險預警系統(tǒng)的設計、壓力測試工具研發(fā)；任職信息管理與產(chǎn)品創(chuàng)新部總經(jīng)理時，則直接參與了新一代核心系統(tǒng)建設、以及全面風險管理體系、零售網(wǎng)點轉(zhuǎn)型試點、產(chǎn)品創(chuàng)新體系建設等多個子系統(tǒng)建設，他將以各種親身經(jīng)歷的項目告訴大家：
1、建行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程各個階段秉承的理念、工作方法及主要內(nèi)容；
2、建行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的經(jīng)驗和體會；
3、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的未來前景

授課對象：銀行風險管理部、產(chǎn)品創(chuàng)新部、業(yè)務運營部等

課程大綱：
導言：關于數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要思考的三個問題
1、金融科技與科技金融是氣宗與劍宗之爭嗎？
2、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型有無清晰的概念、方向和路徑？
3、數(shù)字化轉(zhuǎn)型是否是各家銀行彎道超車的機會？

第一章  銀行為什么要進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
銀行科技數(shù)字化、科技企業(yè)金融化是互相競合的兩大趨勢。本章簡要講述有關數(shù)字化轉(zhuǎn)型理念的形成和轉(zhuǎn)變歷程。
一、不同角度的數(shù)字化轉(zhuǎn)型概念
1、咨詢公司認為的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2、科技公司認為的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
3、銀行認為的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
二、銀行為什么要進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1、金融去中心化理念的由來
2、銀行與互聯(lián)企業(yè)之間的科技競爭
3、高速走向數(shù)字化的社會
三、銀行具備數(shù)字化轉(zhuǎn)型的哪些基礎和不足？
1、銀行具有運用數(shù)字化技術的基因
2、科技金融與金融科技正在融合
3、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心在于轉(zhuǎn)型

第二章  國內(nèi)外銀行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的努力
商業(yè)銀行天生就具有運用*科技于日常經(jīng)營和風控的血液，各類數(shù)字化技術出現(xiàn)爆發(fā)后，國內(nèi)外商業(yè)銀行迅速在其日常經(jīng)營、風險管理、產(chǎn)品創(chuàng)新中大規(guī)模運用數(shù)字化技術，并且力度、廣度、深度迅速增強。我國商業(yè)銀行起步稍晚，但也迎頭趕上，目前的我國商業(yè)銀行在數(shù)字化技術運用方面，已經(jīng)和國際先進水平齊平甚至超越。
本章重點講解主要數(shù)字化技術在銀行應用的歷程和前景展望。
一、云計算
1、概念和發(fā)展歷史
2、國內(nèi)外各銀行對云計算的運用
3、建行在云計算的里程碑事件
4、穩(wěn)定性和安全性事故
5、云計算點評
二、大數(shù)據(jù)
1、大數(shù)據(jù)的概念和發(fā)展歷史
2、大數(shù)據(jù)的特點（5V）及應用范圍
3、國內(nèi)外銀行運用大數(shù)據(jù)的歷程
4、大數(shù)據(jù)對銀行業(yè)務的影響
5、大數(shù)據(jù)點評
三、物聯(lián)網(wǎng)
1、物聯(lián)網(wǎng)的概念和發(fā)展歷史
2、國內(nèi)外各銀行對物聯(lián)網(wǎng)技術的運用
3、觀點：比較一下銀行對云計算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)技術的運用
四、人工智能
1、人工智能的概念及發(fā)展歷史
2、人工智能的廣泛使用及前景
3、國內(nèi)外銀行對人工智能的使用
4、人工智能的問題和缺陷
5、人工智能點評
五、移動端
1、各家銀行與科技企業(yè)爭奪移動支付端
2、移動支付的未來競爭模式
六、開放銀行
1、開放銀行的概念和歷史
2、國內(nèi)外銀行在開放銀行領域的進展
3、未來的開放銀行
4、開放銀行是否中小銀行的機會？
七、區(qū)塊鏈
1、區(qū)塊鏈的概念和發(fā)展歷史
2、區(qū)塊鏈的特點及應用
3、國內(nèi)外各家銀行對區(qū)塊鏈技術的應用
4、區(qū)塊鏈觀點點評。
八、數(shù)字貨幣
1、數(shù)字人民幣的試驗
2、為什么推出數(shù)字人民幣
3、數(shù)字人民幣的發(fā)行、流通和使用
4、數(shù)字人民幣帶來哪些變化？
5、數(shù)字人民幣的前景
九、小結(jié)：若干思考

第三章  建行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型介紹
與許多科技企業(yè)先明確了理念定目標再進行研發(fā)的路徑不同，建行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型屬于“先行而后覺”，為了業(yè)務轉(zhuǎn)型而大量采用數(shù)字化技術，并大量吸收數(shù)字化思維和理念用于業(yè)務流程再造。
建行是我國銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中，起步最早、投入*、耗時最長、成就最高的，其他銀行沒有必要重新走建行走過的路，但建行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗、教訓、方向、理念值得所有銀行參考。
本章試圖簡要地介紹建行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的全貌，同時，側(cè)重于介紹本人親身參與的風險預警體系和產(chǎn)品創(chuàng)新體系。
一、信息化時期給數(shù)字化轉(zhuǎn)型奠定的基礎
1、先行先試敢為人先的企業(yè)文化
2、信息化轉(zhuǎn)型基礎及新的業(yè)務需求
3、組織架構及業(yè)務架構轉(zhuǎn)型及新的業(yè)務需求
二、新一代核心系統(tǒng)開啟了建行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
新一代核心系統(tǒng)是建行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基石，它包括三個基本理念和九大業(yè)務能力：
1、三個基本理念
2、九大業(yè)務能力
重點介紹：風險預警、產(chǎn)品創(chuàng)新。
三、金融科技戰(zhàn)略規(guī)劃開啟了建行的金融生態(tài)建設
在新一代上線成功后，建行制定了《金融科技戰(zhàn)略規(guī)劃》，正式開啟數(shù)字化時代。
1、三大戰(zhàn)略
2、平臺化、組件化、云服務化的內(nèi)容及成果
四、全面數(shù)字化經(jīng)營明確的方向
在以前的基礎上，2019年建行提出全面數(shù)字化經(jīng)營的口號。
1、打造大中臺體系
2、圍繞“生態(tài)、場景、用戶”的探索

第四章  銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的展望
銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型是不可避免的，但轉(zhuǎn)型之路成本高、時間長、成效不確定、風險很大，所以，銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要尋找穩(wěn)妥的轉(zhuǎn)型道路。
1、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的思維
2、銀行業(yè)務思維的轉(zhuǎn)變
3、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑
4、數(shù)字化銀行的價值鏈
5、未來的數(shù)字化銀行畫像
6、區(qū)域化銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的方向
7、區(qū)域化銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的建議

構建數(shù)字化模型