課程描述INTRODUCTION
實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用培訓(xùn)
培訓(xùn)講師：黃國亮
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用培訓(xùn)
課程背景：
目前，投資理財已逐步成為決定和影響人們生活的重要方面，成為普通百姓 生活的必要組成部分，很多人已經(jīng)認(rèn)識到投資理財與自己的生活有著直接的關(guān)系，開始注意培養(yǎng)自己的投資理財意識。此課程主要針對理財經(jīng)理如何幫助客戶自己能真正成為投資理財?shù)母呤郑瑤椭麄冋业郊彝ネ顿Y理財?shù)闹c、培養(yǎng)生活平衡能力的關(guān)鍵。然而，生活卻是不可預(yù)測的，很多不可知或不可控制的事情隨時隨地會發(fā)生，我們避免不了，逃避不得，只有積極地去面對。在積極面對的過程中，學(xué)會家庭投資理財、合理使用金錢，變壓力為動力，取得人生的巨大成功，在“顧此”的同時，也不“失彼”，做到“魚”與“熊掌”兼得之。
課程收益：
1、針對金融從業(yè)人員對客戶深度開發(fā)，轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向為需求導(dǎo)向的金融營銷模式；
2、讓學(xué)員理解理財規(guī)劃的核心基礎(chǔ)內(nèi)容，掌握如何協(xié)助客戶配置金融工具；
3、基于不同客戶個性化需求提供專屬服務(wù)，簡述理財核心規(guī)劃，讓學(xué)員把握關(guān)鍵時刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)技巧；
4、指引對常用經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的分析、判別，結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)周期、投資市場現(xiàn)狀，從理財角度探究經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀對投資理財?shù)挠绊憽⑴袆e；
5、詳細(xì)論述當(dāng)前金融市場常見理財工具，并分析探討不同工具在理財中的定位與意義；
6、以生動的課程模式，講解與演練配合、案例、討論與體驗式沙盤演練結(jié)合，將理財服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效生產(chǎn)力，引領(lǐng)學(xué)員專業(yè)技能與營銷技能提升。
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：理財經(jīng)理
授課形式：理論精講+實戰(zhàn)演練+案例+互動+體驗式沙盤演練
課程大綱：
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊
1、達(dá)成共識，課程概述
2、號召、響應(yīng)
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊
第一講：理財服務(wù)定位
1、理財規(guī)劃意義
2、理財業(yè)務(wù)工作定位
3、金融營銷壓力形成與解決方向
4、理財業(yè)務(wù)啟發(fā)需求導(dǎo)向營銷
討論思考：理財與本職工作聯(lián)系與促進(jìn)
第二講：理財基礎(chǔ)知識
1、生命周期區(qū)分及各周期理財重點
2、風(fēng)險承受能力與風(fēng)險偏好的判別
3、財務(wù)金字塔架構(gòu)(1234理論)
4、財富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
5、理財客戶信息分析
6、六大財務(wù)要素評價
視頻分享：風(fēng)險認(rèn)知
工具分享：《個人理財工具選擇建議表》
第三講： 理財服務(wù)流程
1、理財六大服務(wù)流程
2、自我理財風(fēng)格覺察與分析
3、客戶行為特征與理財風(fēng)格洞悉
測試：理財風(fēng)格測評
第四講：人生核心理財目標(biāo)與實現(xiàn)
1、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2、風(fēng)險管理無憂人生
3、望子成龍教育策略
4、安享晚年退休計劃
5、投投是道投資規(guī)劃
6、身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻分享：關(guān)注養(yǎng)老
第五講：市場把握之經(jīng)濟(jì)分析
1、常見經(jīng)濟(jì)指標(biāo)認(rèn)知(貨幣政策、貨幣供應(yīng)量、物價指數(shù)、采購經(jīng)理指數(shù)、投資規(guī)模等)
2、經(jīng)濟(jì)周期理論與劃分判別
3、財經(jīng)信息解讀當(dāng)前經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀(從指標(biāo)讀懂現(xiàn)狀)
4、中長期投資市場分析探討與判別
課堂練習(xí)：財經(jīng)《有報天天讀》
第六講：常見理財工具現(xiàn)狀與探討
1、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物類工具比對
2、基金工具分類與探討
3、保險保障型產(chǎn)品分析
4、信托類工具剖析
5、結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品構(gòu)成分析
6、卡類業(yè)務(wù)競爭
7、貴金屬投資形式與操作
8、外匯及其衍生工具
課堂討論：常見工具特色
第七講：理財工具選擇與維護(hù)
1、資產(chǎn)配置工具判別依據(jù)
2、資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合
3、風(fēng)險分析與管理
4、合適方為佳——理財工具“選之道”
5、目的定乾坤——理財工具“擇之道”
6、投資市場的“道、天、地、將、法”五步判別法
7、常見金融陷阱剖析
實例分享：工具選擇
“金睛火眼”理財工具選取法
第八講：新式理財工具探討
1、互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊及其風(fēng)險
2、非常規(guī)金融工具特色及風(fēng)險
3、非常規(guī)理財產(chǎn)品營銷通道
課堂討論：非常規(guī)金融工具特點及應(yīng)對
第九講：結(jié)合理財方案的無壓力營銷
1、將金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品融入綜合理財方案
2、結(jié)合理財方案無壓力營銷分析
3、同理心表達(dá)模式
4、常見異議處理表達(dá)
模擬演練：大堂無壓力情景銷售
結(jié)語：服務(wù)升華，輕松營銷，實現(xiàn)成交!
實戰(zhàn)理財工具應(yīng)用培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.yniwn.cn/gkk_detail/229844.html
