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課程大綱
前言
*監(jiān)管形勢(shì)解讀
一、銀行合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
什么是合規(guī)？
合規(guī)的“規(guī)”是指什么？包括哪些內(nèi)容?（什么是合規(guī)規(guī)范？）
什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？
如何理解合規(guī)的主體，即在業(yè)務(wù)開(kāi)展中，必須遵循合規(guī)的主體有哪些？合規(guī)應(yīng)從誰(shuí)做起？

二、銀行合規(guī)管理
什么是合規(guī)管理？
合規(guī)管理應(yīng)遵循哪些基本原則？
在銀行實(shí)務(wù)工作中，如何理解合規(guī)管理？合規(guī)管理的第一道防線(xiàn)是什么？
案例1：J銀行客戶(hù)經(jīng)理代客戶(hù)簽名和客戶(hù)被貸款案
案例討論和分析2：房屋抵押貸款合同糾紛案
案例3：銀行未識(shí)別虛假婚姻導(dǎo)致抵押無(wú)效案
……

七、商業(yè)銀行遭受處罰的主要違規(guī)事由有哪些？
如何防范與不法貸款中介合作而導(dǎo)致的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？
案例1：600萬(wàn)房抵貸支付近百萬(wàn)中介費(fèi)案
案例2：某銀行客戶(hù)經(jīng)理勾結(jié)中介騙貸案

八、商業(yè)銀行在授信調(diào)查獲客工作中容易觸犯的違規(guī)問(wèn)題
問(wèn)題一：從法律合規(guī)的角度上，如何合法合規(guī)地審查借款人的主體資格，以避免違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？
問(wèn)題二：從法律合規(guī)的角度上，如何合法合規(guī)地?fù)?dān)保人的主體資格，以避免違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？
問(wèn)題三：從法律合規(guī)的角度上，如何合法合規(guī)地審查擔(dān)保物的準(zhǔn)入資格，以避免違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？
問(wèn)題四：對(duì)于自然人借款，為事先防范和規(guī)避有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，如何才能確保能夠以夫妻共同債務(wù)的法定事由讓夫妻共同償還銀行債務(wù)？
案例：冒名簽名抵押夫妻共有房屋案

九、零售信貸業(yè)務(wù)中的借名貸款和冒名貸款違規(guī)問(wèn)題
1.什么是借名貸款？如何防范借名貸款有關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)？
案例討論和分析1：借款合同糾紛案
案例討論和分析2：A銀行與曹某、盛某、陳某金融借款合同糾紛案
風(fēng)險(xiǎn)防范建議：
2.什么是冒名貸款？如何防范冒名貸款有關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)？
案例討論和分析3：冒名貸款案
法律風(fēng)險(xiǎn)防范建議：

十、違法發(fā)放貸款罪
什么是違法發(fā)放貸款罪？
違法發(fā)放貸款罪的犯罪構(gòu)成要件是什么？
違法發(fā)放貸款罪的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)是什么？即觸犯的紅線(xiàn)是什么？
銀行工作人員違法放貸的主要原因有哪些？
信貸人員哪些行為可能涉及違法發(fā)放貸款？
案例1：N銀行某網(wǎng)點(diǎn)信貸人員田某違法發(fā)放貸款案
案例2：違法發(fā)放貸款后，貸款全部收回，還可能構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪嗎？
貸款是由領(lǐng)導(dǎo)安排這個(gè)理由能否免除信貸員違法發(fā)放貸款的刑事責(zé)任？
案例3：受領(lǐng)導(dǎo)指示違法發(fā)放貸款能逃脫法律責(zé)任嗎？
案例4：A銀行和劉某、宋某借款合同糾紛案
銀行信貸等工作人員應(yīng)如何更好地防范違法放貸的法律風(fēng)險(xiǎn)？

十一、侵犯公民個(gè)人信息罪
案例1：J銀行Y支行行長(zhǎng)沈某泄露客戶(hù)信息：判刑+罰金+從業(yè)禁止
案例2：銀行工作人員侵犯公民個(gè)人信息罪
案例3：銀行工作人員謝某侵犯?jìng)€(gè)人信息案
……
結(jié)語(yǔ)