課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行在有關經(jīng)營業(yè)務過程中，難免會出現(xiàn)不良貸款，必然要面對不良貸款清收處置問題。商業(yè)銀行在清收和處置不良貸款時，涉及的法律關系復雜，存在各種各樣的法律風險，稍有不慎，就會給商業(yè)銀行進一步造成資產或經(jīng)濟損失。商業(yè)銀行應依法合規(guī)地清收和處置不良資產，了解和掌握在不良資產清收處置過程中常見的法律法規(guī)風險,并采取相應的防范措施，這對于商業(yè)銀行挽回或減少損失就變得極其重要。為使商業(yè)銀行有關經(jīng)營業(yè)務獲得良好穩(wěn)健發(fā)展及盡可能挽回或減少損失，在客觀上對不良貸款進行妥善清收和處置是非常必要的。為更好地清收處置商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)務中產生的不良貸款，銀行資產保全（管理）、信貸業(yè)務、風險管理、法律合規(guī)及相關業(yè)務部門等中高層管理人員和有關業(yè)務工作人員應結合實際工作情況，有必要學習和掌握一些有關不良貸款清收處置和法律風險防范方面的知識、方法、技巧等內容。商業(yè)銀行資產保全（管理）、信貸業(yè)務、風險管理、法律合規(guī)及相關業(yè)務部門等中高層管理人員和有關業(yè)務工作人員應當認真學習我國2021年施行的《民法典》及其擔保制度司法解釋、2022年*施行的《民事訴訟法》及其司法解釋、2024年1月1日施行的《民事訴訟法》、2024年7月1日施行的新《公司法》、《商業(yè)銀行法》、最高院2019年發(fā)布的九民紀要等有關法律規(guī)定和司法裁判精神，掌握該有關規(guī)定的主要法律知識要點，從而加強不良貸款清收的法律意識，提高不良貸款清收處置能力，*程度地維護好商業(yè)銀行的合法權益。
培訓講師：林謙
課程價格：￥元/人
培訓天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
課程大綱
輕松一刻
專題一：如何查找債務人及財產線索？
前言：
問題1：不良資產清收調查，需要調查什么？
問題2：如何查找債務人下落？
問題3：怎樣調查被執(zhí)行人財產線索？
問題4：如何查找失聯(lián)老賴？
問題5：如何查找老賴的財產？
問題6：在債務清收調查過程中，如何做好查閱債權檔案工作？
問題7：在債務清收調查過程中，如何做好網(wǎng)絡搜索工作？
案例：保證借款合同糾紛案
問題8：在債務清收調查過程中，如何做好工商查詢工作？
工商查詢的主要目的和作用是什么？
案例：保證借款合同糾紛案
問題9：在債務清收調查過程中，如何做好調取證據(jù)工作？
問題10：在債務清收調查過程中，如何做好現(xiàn)場探查工作？
（1）現(xiàn)場探查應重點關注什么內容？
（2）如何有效進行現(xiàn)場探查？（實務操作技巧探討）
案例：保證借款合同糾紛案
問題11：在債務清收調查過程中，如何做好關系人訪談工作？
案例：保證借款合同糾紛案
問題12：在債務清收調查過程中，如何做好債務人涉訴查詢工作？
為什么要查詢債務人的涉訴情況？
案例：
專題二：如何通過談判和解方式進行不良資產清收？
問題13：在不良貸款清收過程中，協(xié)商談判應注意哪些事項？
案例：
知識競答
輕松一刻
專題三：如何通過常規(guī)催收方式進行不良資產清收？
問題14：如何理解和運用常規(guī)催收？
什么是常規(guī)催收？
問題15：常規(guī)催收有哪些技巧和方法？
案例：
問題16：如何進行電話催收？
問題17：如何進行上門催收（現(xiàn)場催收）？
問題18：如何使用函件（信件）催收？
為什么送達條款如此重要？
如何設置完善有效的送達條款？
函件催收應注意事項有哪些？
案例討論和分析：N銀行D支行與Z公司金融借款合同糾紛案
問題19：如何運用公告催收？
問題20：如何理解和運用錄音證據(jù)？
（1）如何認定錄音證據(jù)？
（2）未經(jīng)對方同意的錄音是否具有法律效力？
（3）錄音證據(jù)要注意哪些事項？
問題21：如何理解和運用微信證據(jù)？
微信聊天記錄是否可以作為證據(jù)使用及應注意哪些問題？
如何認定微信聊天記錄的三性？
案例：在妻子不知情的情形下，從妻子手機上通過拍照等方式獲取的微信聊天信息是否具有法律效力
知識競答
輕松一刻
專題四：如何通過執(zhí)行公證方式進行不良資產清收？
問題22：如何運用執(zhí)行公證方式進行不良資產清收
（1）對有關法律規(guī)定的理解和運用
對《公證法》第37條、《民事訴訟法》第249條等有關規(guī)定的理解和運用
（2）具備強制執(zhí)行效力債權文書的必備條款和范圍
（3）實務操作中應注意事項
案例1：保證借款合同糾紛案
案例2：Q銀行X分行與F公司、陳某川等借款合同糾紛一案
專題五：如何通過申請實現(xiàn)擔保物權方式進行不良資產清收？
問題23：如何通過申請實現(xiàn)擔保物權方式進行不良資產清收？
（1）對有關法律規(guī)定的理解和運用
對《民事訴訟法》第207條等有關規(guī)定的理解和運用
對民法典第386、387條的理解和運用
對民法典擔保制度司法解釋第45條的理解和運用
案例討論和分析1：擔保物權的非訴訟程序清收不良資產案
案例討論和分析2：申請實現(xiàn)擔保物權有利于及時實現(xiàn)債權
案例討論和分析3：M銀行S分行申請實現(xiàn)擔保物權案
（2）行使擔保物權有關法律問題
（3）實務操作中應注意事項
知識競答
專題六：如何通過申請追加被執(zhí)行人方式進行不良資產清收？
問題24：什么是不良資產清收中的追加被執(zhí)行人？
問題25：銀行不良清收工作中可以追加被執(zhí)行人的有關情形有哪些？
如何防范無法追加一人有限責任公司股東承擔償還責任的法律風險？
實務操作中，如何追加股東為被執(zhí)行人？
商業(yè)銀行應如何高效地清收追討夫妻共同債務？
對民法典第1089條的理解和運用
對最高人民法院關于民事執(zhí)行中變更、追加當事人若干問題的規(guī)定第11條等有關規(guī)定的理解和運用
對新《公司法》第23條等有關規(guī)定的理解和運用
案例1：保證借款合同糾紛案
案例討論和分析2：法院可否追加無償接受下屬企業(yè)資產的開辦單位為被執(zhí)行人
案例討論和分析3：D公司與G銀行X分行借款合同糾紛執(zhí)行異議案
知識競答
輕松一刻
專題七：在不良貸款清收中如何追究股東責任？
問題26：如何通過追究股東責任之另案起訴股東方式進行不良資產清收？
商業(yè)銀行如何追究股東濫用公司法人獨立人格地位和股東有限責任實施違法行為逃避債務和損害債權人利益的有關法律責任？
……
轉載：http://www.yniwn.cn/gkk_detail/324494.html
