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互聯(lián)網(wǎng)金融課程

課程背景：
近年來(lái)，在云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、社交網(wǎng)絡(luò)等為代表的新一代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的帶動(dòng)下，互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展態(tài)勢(shì)可謂“如火如荼”。阿里巴巴的“余額寶”、騰訊的“微眾銀行”、逐步替代現(xiàn)金交易的“支付寶”、風(fēng)生水起的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)等等，高速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)對(duì)于利潤(rùn)豐厚的金融業(yè)從“虎視眈眈”演變?yōu)?ldquo;來(lái)勢(shì)洶洶”。傳統(tǒng)銀行的概念正在被顛覆，傳統(tǒng)的金融生態(tài)鏈也將面臨重大變局。傳統(tǒng)金融不能低估互聯(lián)網(wǎng)金融可能帶來(lái)的影響，而要以緊迫開(kāi)放心態(tài)迎接互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的到來(lái)。本課程簡(jiǎn)要介紹互聯(lián)網(wǎng)金融及互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行的沖擊，為認(rèn)識(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融打下基礎(chǔ)。
什么是互聯(lián)網(wǎng)金融？
互聯(lián)網(wǎng)金融的模式有哪些？
如何看待互聯(lián)網(wǎng)金融的大數(shù)據(jù)？
傳統(tǒng)銀行應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊如何轉(zhuǎn)型？

課程收益：
1、認(rèn)識(shí)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融；
2、了解互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行的沖擊；
3、大數(shù)據(jù)在信貸風(fēng)控中的應(yīng)用；
4、學(xué)會(huì)用互聯(lián)網(wǎng)思維經(jīng)營(yíng)銀行。
課程時(shí)間： 2天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、銀行支行行長(zhǎng)、零售客戶經(jīng)理、個(gè)人信貸從業(yè)人員、風(fēng)控專員/消費(fèi)金融及互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)人員等。

課程大綱
第一講：解讀互聯(lián)網(wǎng)金融
一、與互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)的幾個(gè)知識(shí)點(diǎn)
1. 互聯(lián)網(wǎng)的力量
案例：王者榮耀的“皮膚”交易
案例：天貓雙11的購(gòu)物狂歡盛宴
案例：微商營(yíng)銷——脂老虎
2. 大數(shù)據(jù)
案例：淘寶網(wǎng)購(gòu)的行為分析
3. 互聯(lián)網(wǎng)+
案例：共享單車
案例：餓了嗎
二、互聯(lián)網(wǎng)金融是什么?
1. 定義及基本特點(diǎn)
金融為本，互聯(lián)網(wǎng)為思路。
2. 互聯(lián)網(wǎng)金融的形態(tài)
1) 互聯(lián)網(wǎng)銀行
案例：微眾銀行
2) 互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)
案例：余額寶
3) 眾籌
案例：國(guó)內(nèi)十大經(jīng)典眾籌案例
4) P2P小額信貸
案例：宜人貸
5) 第三方支付
案例：新四大發(fā)明
6) 金融電子貨幣
案例：比特幣

第二講：虛擬恐龍對(duì)實(shí)體大象的沖擊
1. 從Bench到Online
2. 從8H*5D到24H*7D
案例：信匯、電匯到網(wǎng)銀、手機(jī)銀行的變革
3. 對(duì)實(shí)體金融貨幣的沖擊
案例：比特幣的橫空出世
4. 成本沖擊
案例：共享單車與共享汽車的成本效應(yīng)
5. 服務(wù)領(lǐng)域和空間的延伸
6. 打破金融格局，成就“虛擬恐龍”
案例：一個(gè)產(chǎn)品干掉一家銀行的零售線
7. 產(chǎn)融結(jié)合
8. 改變金融競(jìng)爭(zhēng)策略
9. 沖擊現(xiàn)有規(guī)則
10. 沖擊監(jiān)管理念

第三講：傳統(tǒng)銀行應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的轉(zhuǎn)型
一、建立互聯(lián)網(wǎng)金融思維方式
1. 修池塘——金融科技的頂層設(shè)計(jì)
2. 引魚苗——改變場(chǎng)景招攬客戶
3. 喂魚兒——網(wǎng)格化服務(wù)體系培養(yǎng)客戶
4. 篩目標(biāo)——大數(shù)據(jù)客群分析
5. 進(jìn)市場(chǎng)——平臺(tái)資源整合
【課堂實(shí)操】怎樣用互聯(lián)網(wǎng)思維賣“梳子”
【課堂實(shí)操】賣包子中的互聯(lián)網(wǎng)金融思路
二、智慧銀行的打造
1. 富國(guó)銀行案例
2. 匯豐銀行案例
3. 國(guó)內(nèi)銀行的嘗試
案例：北京銀行、長(zhǎng)沙銀行
三、互聯(lián)網(wǎng)金融案例剖析
1. 京東白條
2. 花唄與借唄
3. 招聯(lián)消費(fèi)模式

第四講：大數(shù)據(jù)風(fēng)控的應(yīng)用
【課間游戲】大數(shù)據(jù)畫像
一、互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)風(fēng)控的九種維度
1. 身份驗(yàn)證
2. 信息識(shí)別
3. 行為識(shí)別
4. 黑名單匹配
5. 通訊設(shè)別
6. 消費(fèi)記錄識(shí)別
7. 社會(huì)關(guān)系
8. 社會(huì)屬性和行為
9. 司法信息
二、大數(shù)據(jù)風(fēng)控運(yùn)營(yíng)
1. 貸前調(diào)查：以人工智能給客戶畫像更*
2. 貸中審批：你是來(lái)騙錢的嗎?
3. 貸后管理：互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的你，無(wú)處遁形
實(shí)訓(xùn)：傳統(tǒng)銀行+互聯(lián)網(wǎng)金融的思維模式建立
課程結(jié)束

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