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零售轉(zhuǎn)型課程

 

課程背景：

1、商業(yè)銀行在充滿競(jìng)爭(zhēng)和變數(shù)的市場(chǎng)環(huán)境中奮力轉(zhuǎn)型。而日趨成熟的數(shù)字革命及悄然轉(zhuǎn)變的客戶行為極大的影響著商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的成功與否。數(shù)字化變革是轉(zhuǎn)型必然之路，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是系統(tǒng)轉(zhuǎn)型而不僅僅是信息化，也不僅僅是提高效率，而是以全面優(yōu)化客戶體驗(yàn)為核心。在互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代，面臨客戶、產(chǎn)品、渠道、技術(shù)、競(jìng)爭(zhēng)的快速變化，零售業(yè)務(wù)如何轉(zhuǎn)型？對(duì)于支行來說，又如何在現(xiàn)有的平臺(tái)和技術(shù)條件下，充分整合支行生態(tài)圈，實(shí)現(xiàn)金融場(chǎng)景落地呢？

2、黨的十八大以來，*總書記高度重視普惠金融工作，強(qiáng)調(diào)要強(qiáng)化對(duì)市場(chǎng)主體的金融支持，發(fā)展普惠金融，有效緩解企業(yè)特別是中小微企業(yè)融資難融資貴問題。商業(yè)銀行要加大與非銀行金融機(jī)構(gòu)征信、財(cái)政、科技等部門的合作，按照共建共享的思路，堅(jiān)持以用戶為中心，打破不同部門和金融機(jī)構(gòu)的邊界，發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，建立協(xié)作機(jī)制，共同打造合作共贏的普惠金融生態(tài)圈。

 

課程對(duì)象：零售業(yè)務(wù)管理者

 

課程內(nèi)容：

模塊一：新零售的商業(yè)模式與零售銀行轉(zhuǎn)型

 導(dǎo)言：商業(yè)模式是永恒的盈利邏輯，零售業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)是商業(yè)模式的競(jìng)爭(zhēng)而不僅僅是產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)。

一、新零售變革的*玩法：

1、 玩終端－消費(fèi)場(chǎng)景：流量、信息、宣傳促銷、客戶轉(zhuǎn)化

2、 玩算法－數(shù)據(jù)賦能：云平臺(tái)、迭代、客戶畫像、策略精準(zhǔn)

3、 玩社群－社群營(yíng)銷：會(huì)員、積分、線上線下

4、 消費(fèi)場(chǎng)景＋數(shù)據(jù)賦能＋社群營(yíng)銷

二、零售銀行的場(chǎng)景化轉(zhuǎn)型

1、場(chǎng)景化網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型：從“自娛自樂”到“場(chǎng)景聚合”

2、獲客：從蜻蜓點(diǎn)水式的營(yíng)銷活動(dòng)轉(zhuǎn)變?yōu)橐揽繄?chǎng)景獲客

2、客戶：圍繞客群形成經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景，做深做透金融服務(wù)

 3、廳堂：建立場(chǎng)景化的基層網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷策略（廳堂、外拓及專項(xiàng)客群營(yíng)銷）  

三、零售銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1、打通線上和線下的數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)共享

2、數(shù)據(jù)下沉到支行，標(biāo)簽化的客戶信息使用

3、最后一公里網(wǎng)格數(shù)據(jù)與云數(shù)據(jù)的交叉使用

四、零售銀行的經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型

1、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型：網(wǎng)點(diǎn)周邊的深耕細(xì)作和三級(jí)立體營(yíng)銷陣地

2、客戶經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型：分層分群、會(huì)員制、俱樂部化、粉絲群經(jīng)營(yíng)

3、客戶價(jià)值體系轉(zhuǎn)型：跨界共享、高頻接觸、持續(xù)回饋

 

模塊二：新零售生態(tài)搭建與普惠金融創(chuàng)新實(shí)踐

一、大型商業(yè)銀行普惠金融實(shí)踐

1、設(shè)立了普惠金融業(yè)務(wù)專職管理部門

2、擴(kuò)大了普惠金融服務(wù)范圍、豐富普惠金融信貸產(chǎn)品

3、借助數(shù)字化及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)提升普惠金融服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)，由線下轉(zhuǎn)向線上。

二、中小銀行普惠金融實(shí)踐

1、農(nóng)商行網(wǎng)格化經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型模式

2、股份制銀行小微專營(yíng)支行和社區(qū)銀行轉(zhuǎn)型

3、利用移動(dòng)互聯(lián)和大數(shù)據(jù)等技術(shù)，推進(jìn)小微金融線上線下 O2O 輕型化便捷服務(wù)

三、創(chuàng)新普惠金融模式

1、探索區(qū)塊鏈技術(shù)融資服務(wù)

2、創(chuàng)新政府或平臺(tái)增信融資服務(wù)模式。

3、新型供應(yīng)鏈融資模式：銀行內(nèi)部數(shù)據(jù)直接與供應(yīng)鏈核心企業(yè)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)系統(tǒng)對(duì)接或者與第三方交易服務(wù)平臺(tái)數(shù)據(jù)對(duì)接。

4、充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，基于存量客戶數(shù)據(jù)，為存量普惠金融客群提供高效率信貸支持和業(yè)務(wù)體驗(yàn)。

四、創(chuàng)新普惠金融服務(wù)及營(yíng)銷模式

1、打造共建共享的普惠金融生態(tài)圈

工會(huì)場(chǎng)景生態(tài)、黨建聯(lián)盟+普惠金融、返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)場(chǎng)景等

2、建立線上線下融合的普惠金融綜合服務(wù)站

1）綜合型：資源整合能力強(qiáng)，聚合了物流、政務(wù)、醫(yī)療等各類服務(wù)資源

2）村居型：滿足一定區(qū)域內(nèi)的金融和生活需要；

3）專營(yíng)型：圍繞特色產(chǎn)業(yè)、特色客群，有較強(qiáng)的專業(yè)服務(wù)能力和相關(guān)資源整合能力

 

零售轉(zhuǎn)型課程