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財(cái)富管理法律培訓(xùn)

課程大綱/要點(diǎn)：
一、財(cái)富管理服務(wù)中的法商意識
1、何為“法商”——理解法商對財(cái)富管理業(yè)務(wù)的意義
2、如何優(yōu)雅的營銷——法商在客戶KYC法則中的應(yīng)用
3、比客戶更了解客戶——高凈值人士的主要矛盾與痛點(diǎn)簡析
4、理解我國的民法體系——兼談民法典對財(cái)富管理業(yè)務(wù)的影響
（1）《民法典》的體系概述及對現(xiàn)有法律框架的調(diào)整
（2）《民法典》對財(cái)富業(yè)務(wù)的影響與特點(diǎn)分析

二、財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對手段（各小節(jié)結(jié)合實(shí)際案例以及金融產(chǎn)品的運(yùn)用技巧，形式：專業(yè)講解+案例分析+討論）
(一)婚姻家庭
1、如何防止婚前財(cái)產(chǎn)“改姓”——婚前財(cái)產(chǎn)的識別及保護(hù)
2、怎么送是門學(xué)問——子女財(cái)富支持的技巧與金融工具運(yùn)用
3、如何給家庭財(cái)富裝上“安全鎖”——夫妻共有財(cái)產(chǎn)的保護(hù)
4、婚前買的保險(xiǎn)，婚后如何歸屬？——關(guān)于夫妻個人財(cái)產(chǎn)解析
5、夫妻一方如何不為對方背債？——夫妻共同債務(wù)規(guī)則解析
6、太太私下購買的理財(cái)產(chǎn)品丈夫可以反悔嗎？——《民法典》“家事代理權(quán)”制度解析
7、離婚冷靜期是否有必要？——離婚冷靜期制度解析
8、離婚時(shí)如何維護(hù)自身權(quán)益？——關(guān)于離婚財(cái)產(chǎn)分割原則調(diào)整
9、忠誠協(xié)議到底該怎么簽？——關(guān)于夫妻財(cái)產(chǎn)協(xié)議的要點(diǎn)分析
10、全職太太不是“免費(fèi)保姆”——《民法典》關(guān)于離婚補(bǔ)償制度解讀
11、魚和熊掌如何兼得——企業(yè)家婚姻風(fēng)險(xiǎn)管理
(二)財(cái)富傳承 
1、為何“富過三代”這般難？
（1）我國繼承法下的繼承分類與區(qū)別
（2）借助金融工具繞過繼承程序中的公證難題
2、遺囑在財(cái)富傳承中的運(yùn)用————關(guān)于遺囑效力規(guī)則
3、外甥也可繼承“我”父母的房產(chǎn)了？——關(guān)于代位繼承規(guī)則
4、非婚生子女是否能繼承財(cái)產(chǎn)？——復(fù)雜家庭下的財(cái)富傳承
5、游戲幣能否被繼承？——虛擬財(cái)產(chǎn)的繼承問題
6、如何讓子女衣食無憂？——金融工具在財(cái)富傳承中的運(yùn)用
（1）未成年子女財(cái)富監(jiān)護(hù)
（2）已婚子女的財(cái)富傳承
(三)企業(yè)管理及企業(yè)家風(fēng)險(xiǎn)
1、為何“自掏腰包”頻發(fā)生——家企財(cái)產(chǎn)混同風(fēng)險(xiǎn)與隔離手段
2、如何平衡“管理” 與“人情” ？——企業(yè)管理與股權(quán)激勵安排
3、莫要“賠了夫人又折兵”——談家族企業(yè)的股權(quán)規(guī)劃
4、“一言堂”為什么要不得？——常見家族企業(yè)治理風(fēng)險(xiǎn)
5、父債必須子償嗎？——如何避免債務(wù)隔代牽連
6、無合同也擔(dān)責(zé)的陰影——如何規(guī)避“表現(xiàn)代理”帶來的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
7、不可逾越的“紅線”在哪里？——企業(yè)家及高管人群常見刑事風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避 
(四)投資及資產(chǎn)配置
1、萬花筒中練就“火眼金睛”——用法律思維理解常見金融產(chǎn)品
2、財(cái)富安全的“金鐘罩”——高發(fā)理財(cái)陷阱及規(guī)避手段
3、房產(chǎn)權(quán)利中的平地驚雷——《民法典》新增居住權(quán)對財(cái)富管理業(yè)務(wù)的影響
4、暗度陳倉還是有口莫辯？——資產(chǎn)代持的理解和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
5、走出去就高枕無憂了嗎？——海外投資的法律風(fēng)險(xiǎn)
(五)健康與養(yǎng)老
1、意外和明天誰先到來——人身保險(xiǎn)合理規(guī)劃
2、老人遭遇保姆“騙婚”怎么辦——富有中老年的財(cái)富保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)

三、金融機(jī)構(gòu)在財(cái)富管理業(yè)務(wù)中所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范手段（各小節(jié)結(jié)合實(shí)際案例）
(一)金融機(jī)構(gòu)高發(fā)風(fēng)險(xiǎn)及防范
1、通過電話訂立合同有效嗎——關(guān)于合同效力規(guī)則的變化
2、如何避免“格式合同”變成“霸王條款”？——談金融機(jī)構(gòu)格式合同的法律風(fēng)險(xiǎn)
3、線上訂立的投資理財(cái)合同是不是均有效？——關(guān)于電子合同規(guī)范的變化及對金融機(jī)構(gòu)線上業(yè)務(wù)的影響
4、為客戶“著想”的邊界在哪里？——金融從業(yè)人員營銷過程中的自我保護(hù)
5、遭遇“新冠” 是否可以要求變更合同 ？——關(guān)于合同情勢變更原則解析
6、有理為什么說不清——我國民事訴訟法下的金融機(jī)構(gòu)舉證責(zé)任分配問題
7、誰動了我的隱私——客戶個人信息保護(hù)及相關(guān)法律責(zé)任
8、客戶在網(wǎng)點(diǎn)跌倒，銀行要擔(dān)責(zé)嗎——從侵權(quán)責(zé)任角度談金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營場所的管理義務(wù)
9、“金融消費(fèi)產(chǎn)品”的界定與產(chǎn)品責(zé)任規(guī)則
(二)顧問式服務(wù)能力實(shí)踐訓(xùn)練（小組討論+分享）
1、客戶常見敏感問題/場景及應(yīng)對
2、法商應(yīng)用實(shí)例演練
（1）法律需求及痛點(diǎn)探究
（2）解決方案的選擇技巧

財(cái)富管理法律培訓(xùn)