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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理新思考
發(fā)布時(shí)間:2021-11-15 15:05:20
 
講師：王軍生 瀏覽次數(shù)：2910

課程描述INTRODUCTION

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理新思考

· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師：王軍生    課程價(jià)格：￥元/人    培訓(xùn)天數(shù)：1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理新思考
 
培訓(xùn)對(duì)象：銀行客戶經(jīng)理+前臺(tái)柜員+網(wǎng)點(diǎn)管理等相關(guān)人員
 
課程大綱：
第一部分 審慎經(jīng)營規(guī)則之上的風(fēng)險(xiǎn)管理
一、金融風(fēng)險(xiǎn)的八大類別
1、 信用風(fēng)險(xiǎn)（主要風(fēng)險(xiǎn)）
2、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（主要風(fēng)險(xiǎn)） 
3、 操作風(fēng)險(xiǎn)（主要風(fēng)險(xiǎn)）
4、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
5、 國家風(fēng)險(xiǎn)
6、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
7、 法律風(fēng)險(xiǎn)
8、 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
二、風(fēng)險(xiǎn)管理中的操作風(fēng)險(xiǎn)類型
1、 人員因素
2、 流程因素
3、 系統(tǒng)因素
4、 外部事件
三、風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)未來預(yù)期經(jīng)營不確定性的影響
1、 風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)：衡量風(fēng)險(xiǎn)水平
1) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：
2) 信用風(fēng)險(xiǎn)
3) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
4) 操作風(fēng)險(xiǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)損失率
2、 風(fēng)險(xiǎn)遷移類指標(biāo)：衡量風(fēng)險(xiǎn)變化
1) 正常貸款遷徙率：正常類貸款遷徙率，關(guān)注類貸款遷徙率
2) 不良貸款遷徙率：次級(jí)貸款遷徙率，可疑貸款遷徙率
3、 以銀行相關(guān)規(guī)則作為行為規(guī)范的底線與禁區(qū)，以風(fēng)控制度+法律視為行業(yè)的“緊箍咒”
 
第二部分 構(gòu)建全方位+全員的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系
一、全方位的風(fēng)險(xiǎn)控制平臺(tái)：
1、 加強(qiáng)員工培訓(xùn)，努力打造全員風(fēng)險(xiǎn)文化
2、 理順組織架構(gòu)，源頭解決風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
3、 建立管控制度，科學(xué)管理控制流程風(fēng)險(xiǎn)
4、 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》為準(zhǔn)則
5、 “從業(yè)十禁”行業(yè)規(guī)范約束
6、 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系
7、 強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)的作用
8、 規(guī)范管理強(qiáng)調(diào)流程控制
9、 建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度
10、加強(qiáng)員工教育+開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)
1) 零售業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)管控
2) 公司業(yè)務(wù)+國際業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)管控
3) 信用卡業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)管控
4) 電子銀行業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)管控
二、職業(yè)規(guī)范：
1、職業(yè)道德的綜合表現(xiàn)就是職業(yè)價(jià)值觀+職業(yè)操守
日常案例分析
 
第三部分 提升風(fēng)險(xiǎn)管控工作的“質(zhì)量+目標(biāo)”
一、確保資產(chǎn)質(zhì)量控制在較好水平
1、 促進(jìn)授信客戶結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化
2、 推動(dòng)小企業(yè)貸款和零售貸款快速發(fā)展
3、 評(píng)級(jí)覆蓋率保持優(yōu)秀水平
4、 綜合考評(píng)中保持優(yōu)秀排名
5、 提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力
1) 崗位有作為
2) 職業(yè)有位置
3) 工作有味道
二、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作措施
1、 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把關(guān)
2、 制定信貸政策，引導(dǎo)信貸投放
3、 強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展
4、 強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)
5、 強(qiáng)化收益觀念，提高資本回報(bào)率
6、 多措并舉，進(jìn)一步加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)
7、 強(qiáng)化結(jié)構(gòu)調(diào)整，助推業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
8、 借助科技力量，提高工作質(zhì)效
相關(guān)案例分享
 
第四部分 打造適應(yīng)未來發(fā)展的風(fēng)控綜合體系
一、提升風(fēng)險(xiǎn)管控的三道防閑
1、業(yè)務(wù)條線：所有業(yè)務(wù)單元，不留死角
2、支撐部門：風(fēng)險(xiǎn)管理+合規(guī)+法律等
3、內(nèi)部合規(guī)+內(nèi)部審計(jì)：獨(dú)立審計(jì)
4、強(qiáng)化職業(yè)素養(yǎng)=職業(yè)規(guī)范+職業(yè)紀(jì)律
二、創(chuàng)造風(fēng)控文化與機(jī)制：
1、風(fēng)控本位制
2、流程本位制
3、監(jiān)管本位制
4、效益本位制
案例分享
 
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理新思考

轉(zhuǎn)載：http://www.yniwn.cn/gkk_detail/260091.html

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開戶行：中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號(hào)：454 665 731 584
王軍生
[僅限會(huì)員]

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