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海外資產(chǎn)配置及管理

課程背景：
近年來(lái)隨著中國(guó)居民個(gè)人財(cái)富的快速增長(zhǎng)和我國(guó)全球化進(jìn)程的快速推進(jìn)，高凈值人群在財(cái)富管理方面也開(kāi)始放眼全球，將資產(chǎn)分散到不同市場(chǎng)，金融工具，及不同幣種上，以取得分散風(fēng)險(xiǎn)，獲得資產(chǎn)增值保值的效果。本次課程我們將從高凈值人群投資的幾個(gè)主要市場(chǎng)，類(lèi)別和工具來(lái)入手與大家分享高凈值人群全球資產(chǎn)配置的方式。
課程收益： 
1.適應(yīng)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展需要，明晰個(gè)人客戶經(jīng)理角色定位和業(yè)務(wù)核心價(jià)值。
2.培養(yǎng)主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)意識(shí)，強(qiáng)化銀行個(gè)人客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)技能。
3.學(xué)習(xí)并掌握銀行個(gè)人客戶經(jīng)理顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)技巧。
4.掌握與客戶建立長(zhǎng)期信賴關(guān)系的方法，以滿足績(jī)效可持續(xù)增長(zhǎng)的需要。
課程對(duì)象：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理主管、骨干理財(cái)經(jīng)理、項(xiàng)目經(jīng)理等初中級(jí)管理者
授課方式：講師講授、視頻演繹、案例分享、小組討論、角色扮演、講師點(diǎn)評(píng)

課程大綱/要點(diǎn)：
一、中國(guó)高凈值人群海外資產(chǎn)配置金融工具及資產(chǎn)大類(lèi)
1.廣義資產(chǎn)配置
1)海外房產(chǎn)
2)海外教育儲(chǔ)備及投資
3)資產(chǎn)項(xiàng)目投資
2.狹義資產(chǎn)配置
1)股票市場(chǎng)
2)海外債券
3)海外保險(xiǎn)
3.海外資產(chǎn)配置工具及模式
1)家庭信托或者Unit Trust
2)國(guó)內(nèi)海外雙重身份高凈值人群養(yǎng)老金投資設(shè)置及避稅設(shè)置

二、中國(guó)高凈值人群海外資產(chǎn)配的主流市場(chǎng)及特點(diǎn)
1.北美市場(chǎng)特點(diǎn)及資產(chǎn)配置主要方式（*，加拿大）
2.歐洲市場(chǎng)特點(diǎn)及資產(chǎn)配置的主要方式（德法瑞，歐豬五國(guó)，英國(guó)）
3.新興市場(chǎng)特點(diǎn)及資產(chǎn)配置方式（新興歐洲，新興南美洲，新興亞洲等）
4.亞洲及泛太平洋市場(chǎng)特點(diǎn)及資產(chǎn)配置方式(日本，韓國(guó)，澳洲，新西蘭）

三、資產(chǎn)配置及財(cái)富管理的有效方式
1.高凈值人群眼中的資產(chǎn)配置VS金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為的資產(chǎn)配置
2.廣義資產(chǎn)配置涉及到“三商”及財(cái)富目標(biāo)的有效管理
1)法商
2)稅商
3)保商
4)生命周期階段的財(cái)富管理目標(biāo)管理
3.狹義資產(chǎn)配置中的有效投資取決于經(jīng)濟(jì)周期中的有效投資工具選擇
1)經(jīng)濟(jì)周期的解讀
2)不同周期階段的最有效資產(chǎn)配置工具
4.對(duì)于高凈值人群有效資產(chǎn)配置及服務(wù)全流程
1)基于客戶風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)（不同生命周期階段，不同家庭關(guān)系等）
2)基于客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)置及配置的需求方向
3)投資目標(biāo)的有效統(tǒng)一（金融機(jī)構(gòu)和財(cái)富顧問(wèn)的價(jià)值所在之一）
4)資產(chǎn)的有效合理分配
5)基于經(jīng)濟(jì)周期的資產(chǎn)配置的調(diào)整/定期的回顧調(diào)整

海外資產(chǎn)配置及管理